绥化农村商业银行股份有限公司 2024年二季度报告

绥化农村商业银行股份有限公司 2024 年二季度报告

一、重要提示

1.本报告经本行董事会会议审议通过。

2.附表中的财务报表未经审计。

二、基本情况

（一）主要财务数据

单位：人民币万元

项目	2024年 6月 30日 （未经审计）	2023 年 12 月 31 日
资产总额	1,491,405	1,591,873
负债总额	1,395,432	1,497,071
贷款余额	752,751	751,982
存款余额	1,278,150	1,383,535
贷款损失准备余额	27,089	24,782
拨备覆盖率	172.37%	152.26%
贷款拨备率	3.6%	3.3%

注：贷款、存款余额均不含应计利息。

单位：人民币万元

项目	2024年 1-6 月 （未经审计）		2023年 1-6月 （未经审计）
利润总额	-445		-2,193
净利润	-445		-2,193

（二）整体经营情况

报告期内，本行实现利润总额-445万元，同比增加79.71%；实现净利润 -445万元，同比增加79.71%。

报告期末，本行资产规模保持总体稳定，资产总额149.14亿元，较年初减少10.05亿元，减幅6.31%；负债总额139.54亿元，较年初减少10.16亿元，减幅6.79%；贷款余额75.28亿元，较年初增加0.08亿元，增长0.1%；存款余额127.81亿元，较年初减少10.54亿元，减幅7.62%。报告期末，拨备覆盖率172.37%，贷款拨备率为3.6%，符合监管规定。

报告期末，按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令〔2023〕4 号）计量的资本充足率12.81%，一级资本充足率11.67%，核心一级资本充足率11.67%，均满足监管要求。

（三）资本结构情况

根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令〔2023〕4 号）相关规定计算：

单位：人民币万元

项目	2024 年6 月 30 日 （未经审计）	2023年 12 月 31 日
1．总资本净额	103,950	103,308
1.1 核心一级资本	94,702	94,802
1.2 核心一级资本扣减项	-	-
其中：其他无形资产（不含土地使用权）	-	-
1.3 核心一级资本净额	94,702	94,802
1.4 其他一级资本	-	-
1.5 其他一级资本扣减项	-	-
1.6 一级资本净额	94,702	93,802
1.7 二级资本	9,248	8,506
1.8 二级资本扣减项	-	-
2.加权风险资产	811,779	800,230
2.1 信用风险加权资产	749,093	737,544
2.2 市场风险加权资产	-	-
2.3 操作风险加权资产	62,686	62,686
3.核心一级资本充足率	11.67%	11.85%
4.一级资本充足率	11.67%	11.85%
5.资本充足率	12.81%	12.91%

（四）杠杆率

根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令〔2015〕1 号）要求，对本行 2024 年第二季度末杠杆率情况披露如下：

单位：人民币万元

项目	2024年 6月 30日 （未经审计）	2023年 12 月 31 日
一级资本净额	94,702	94,802
调整后的表内外资产余额	1,491,300	1,591,873
杠杆率（%）	6.35%	5.96%

（五） 流动性指标情况

按照银保监会《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会令〔2018〕3 号)及其他相关规定的要求，本行流动性比例和流动性缺口率两项监管指标情况如下：

单位：人民币万元

项目	2024 年6 月 30 日 （未经审计）	2023年 12 月 31 日
1. 流动性比例	142.31%	111.98%
流动性资产总和	508,666	616,161
流动性负债总和	357,426	550,233
2. 流动性缺口率	67.42%	49.99%
流动性缺口	230,969	227,411
90日内资产总计	342,558	454,876

（六） 报告期末股东总数及前十名股东持股情况

1.股东总数

2.前十名股东持股情况

股东名称	持股数 （万股）	持股比例	报告期内股份增减变动 情况（万股）	股权是否出质
金迈投资有限责任公司	8,000	10%	0.00	否
绥化市供排水有限公司	8,000	10%	0.00	否
绥化市长安物流有限公司	6,400	8%	0.00	是
黑龙江天有为电子股份有限公司	6,000	7.5%	0.00	否
黑龙江远霞通宝汽车销售有限公司	4,800	6%	0.00	是

黑龙江东禾农业集团有限公司	4,000	5%	0.00	是
黑龙江省建安建筑安装工程集团有限公司	2,400	3%	0.00	是
黑龙江黑土地物流有限公司	2,400	3%	0.00	否
黑龙江绥棱农村商业银行股份有限公司	2,400	3%	0.00	否
黑龙江中瑞绿色果蔬实业有限公司	2,200	2.75%	0.00	是

（七）董事、监事、高级管理层人员和员工情况

7.1董事

序号	姓名	性别	任职
1	朱金库	男	绥化农商银行党委书记、董事长
2	王桂福	男	绥化农商银行执行董事
3	孟宪纳	男	非执行董事
4	于洪娜	女	非执行董事
5	郝骥	男	独立董事
6	邓文龙	男	独立董事
7	范冰冰	女	独立董事
8	尚珺	女	非执行董事

7.2监事

序号	姓名	性别	任职
1	孙峰	男	绥化农商银行职工监事
2	杨艺梅	女	外部监事
3	鄂丹	女	股东监事
4	崔元奎	男	外部监事

7.3高级管理层

序号	姓名	性别	职务	分管工作范围
1	刘彦瑞	男	党委副书记、行长（代）	分管办公室、风险合规部、稽核审计部、安全保卫部、党群工作部、后勤保障部。
2	王桂福	男	党委委员、副行长	分管三农及个人业务部、公司业务部、网络金融部、金融市场部、个人金融部、法律事务部。
3	李浩然	男	党委委员、副行长	分管计划财务部、信贷管理部、资产保全部、战略发展部、运营管理部、信息科技部工作。
4	金凤祥	男	风险总监	负责全面风险管理、合规管理等方面工作；
5	王旭	男	财务总监	负责经营计划、预算管理、财务管理、税务管理、非信贷资产管理、金融统计、监管报表及财政报表等方面工作；
6	单槐宝	男	总审计师	负责内控评价、干部任期责任审计、重大问题检查等稽核审计全面工作；

（八）股东大会会议召开情况

报告期内，本行未召开股东大会，已按照相关规定向监管部门报送延期召开股东大会报告。

（九）董事会会议召开情况

报告期内，本行董事会认真履行《公司法》和本行章程赋予的职责，本着对全体股东负责的态度，尽职尽责开展工作。报告期内本行共召开了2次董事会会议，会议召开形式为现场会议，第一次会议于2024年4月19日召开，董事会应出席人员数为8人，实际出席人员数为8人，审议了并通过了《绥化农村商业银行股份有限公司2023年度大股东及主要股东股权管理评估报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司董事会对高管人员2023年度履职情况评价报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2023年度独立董事郝骥述职报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2023年度独立董事邓文龙述职报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2023年度独立董事范冰冰述职报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司董事会对董事及独立董事履职情况评价报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司 2023年度信息披露报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司关于张臣同志辞去行长职务的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司关于拟聘刘彦瑞同志担任行长职务的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司张臣同志辞去第二届董事会执行董事及专门委员会委员职务的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司拟聘刘彦瑞同志为第二届董事会执行董事及专门委员会委员职务的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司董事会对行长授权书》。以上12项议案的表决结果：均为赞成票为8票，占董事会总票数的100%；反对票为0票，占比0%；弃权票为0票，占比0%。第一次会议于2024年6月26日召开，董事会应出席人员数为8人，实际出席人员数为8人，审议了并通过了《绥化农村商业银行股份有限公司2023年财务决算暨2024年财务预算方案的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024-2026年发展规划的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年风险管理规划及策略的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司稽核审计部2023年工作总结和2024年工作规划的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年信贷业务政策指引的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年绿色信贷发展战略规划的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司拟聘会计师事务所的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年员工绩效薪酬管理办法的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司高级管理人员职业道德准则的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年1季度经营分析报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年1季度风险分析评估报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司关于审议兴和支行撤并的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司关于审议开发区支行撤并的议案》。以上13项议案的表决结果：均为赞成票为8票，占董事会总票数的100%；反对票为0票，占比0%；弃权票为0票，占比0%。会议同时听取了《绥化农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任报告》、《关于开展2023年度辖内农村商业银行公司治理监管评估工作的通知》2项通知或报告。

（十）监事会会议召开情况

报告期内，本行监事会认真履行《公司法》和本行章程赋予的职责，本着对全体股东负责的态度，尽职尽责开展工作。报告期内本行共召开了2次监事会会议，会议召开形式均为现场会议，第一次会议于2024年4月19日召开，监事会应出席人员数量为5人，实际出席人员数量为4人（监事刘彦瑞已向监事会递交辞职申请，未参加会议），审议并通过了《关于绥化农村商业银行股份有限公司监事会对董事会、董事、监事、高级管理层及其成员2023年度履职情况评价报告的议案》、《关于绥化农村商业银行股份有限公司2023年监事会工作报告的议案》、《关于对绥化农村商业银行股份有限公司三年发展规划2023年度经营发展情况的评估报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司 2023年度信息披露报告的议案》、《刘彦瑞同志拟辞去绥化农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事长、提名委员会委员职务的议案》，以上5项议案的表决结果：均为赞成票4票，占监事会总票数的100%；反对票均为0票，占比0%；弃权票均为0票，占比0%，会议同时听取了《绥化农村商业银行股份有限公司董事会对高管人员2023年度履职情况评价报告的议案》；于2024年6月27日召开了2024年第二次监事会会议，监事会应出席人员数量为4人，实际出席人员数量为4人。本次会议审议了并通过了《绥化农村商业银行股份有限公司2023年财务决算暨2024年财务预算方案的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024-2026年发展规划的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年风险管理规划及策略的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司稽核审计部2023年工作总结和2024年工作规划的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年绿色信贷发展战略规划的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司拟聘会计师事务所的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年度员工薪酬管理办法的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年1季度经营分析报告的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司2024年1季度风险分析评估报告的议案》。以上这9项议案的表决结果为：赞成票为4票，占监事会总票数的100%；反对票均为0票，占比0%；弃权票均为0票，占比0%，会议同时听取了《绥化农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任报告》、《关于开展2023年度辖内农村商业银行公司治理监管评估工作的通知》2项通知或报告。

四、重要事项

报告期内，本行无重要事项。

五、附表：未经审计的资产负债表、利润表

6.1绥化农商行2季度资产负债和利润表(1)1.xls

绥化农村商业银行股份有限公司

                              2024 年7月10