1.本报告经本行董事会会议审议通过。
2.附表中的财务报表未经审计。
（一）主要财务数据
单位：人民币万元
| 项目 |
2024年 3月 31 日 （未经审计） |
2023 年 12 月 31 日 |
| 资产总额 |
1,564,436 |
1,591,873 |
| 负债总额 |
1,471,391 |
1,497,071 |
| 贷款余额 |
876,199 |
751,982 |
| 存款余额 |
1,341,658 |
1,383,535 |
| 贷款损失准备余额 |
31,709 |
24,782 |
| 拨备覆盖率 |
195.36% |
152.26% |
| 贷款拨备率 |
3.62% |
3.3% |
注：贷款、存款余额均不含应计利息。
单位：人民币万元
| 项目 |
2024年 1-3 月 （未经审计） |
2023年 1-3月 （未经审计） |
|
| 利润总额 |
-3,070 |
-482 |
|
| 净利润 |
-3,070 |
-482 |
报告期内，本行实现利润总额-3,070万元，同比减少537.51%；实现净利润 -3,070万元，同比减少537.51%。
报告期末，本行资产规模保持总体稳定，资产总额156.44亿元，较年初减少2.75亿元，减幅 1.73%；负债总额147.14亿元，较年初减少 2.57亿元，减幅1.72%；贷款余额87.62亿元，较年初增加12.42亿元，增长16.52%；存款余额134.17亿元，较年初减少4.18亿元，减幅3.02%。报告期末，拨备覆盖率195.36%，贷款拨备率为3.62%，符合监管规定。
报告期末，按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕1 号）计量的资 本充足率11.98%，一级资本充足率10.83%，核心一级资本充足率10.83%，均满足监管要求。
根据《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕1 号）相关规定计算：
单位：人民币万元
| 项目 |
2024 年3 月 31 日 （未经审计） |
2023年 12 月 31 日 |
| 1．总资本净额 |
101,145 |
103,308 |
| 1.1 核心一级资本 |
91,493 |
94,802 |
| 1.2 核心一级资本扣减项 |
- |
- |
| 其中：其他无形资产（不含土地使用权） |
- |
- |
| 1.3 核心一级资本净额 |
91,493 |
94,802 |
| 1.4 其他一级资本 |
- |
- |
| 1.5 其他一级资本扣减项 |
- |
- |
| 1.6 一级资本净额 |
91,493 |
93,802 |
| 1.7 二级资本 |
9,652 |
8,506 |
| 1.8 二级资本扣减项 |
- |
- |
| 2.加权风险资产 |
844,429 |
800,230 |
| 2.1 信用风险加权资产 |
781,743 |
737,544 |
| 2.2 市场风险加权资产 |
- |
- |
| 2.3 操作风险加权资产 |
62,686 |
62,686 |
| 3.核心一级资本充足率 |
10.83% |
11.85% |
| 4.一级资本充足率 |
10.83% |
11.85% |
| 5.资本充足率 |
11.98% |
12.91% |
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令〔2015〕1 号）要求，对本行 2021 年第三季度末杠杆率情况披露如下：
单位：人民币万元
| 项目 |
2024年 3 月 31 日 （未经审计） |
2023年 12 月 31 日 |
| 一级资本净额 |
91,493 |
94,802 |
| 调整后的表内外资产余额 |
1,564,436 |
1,591,873 |
| 杠杆率（%） |
5.85% |
5.96% |
（五） 流动性指标情况
按照银保监会《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会令〔2018〕3 号)及其他相关规定的要求，本行流动性覆盖率和净稳定资金比例两项监管指标情况如下：
单位：人民币万元
| 项目 |
2024 年 3 月 31 日 （未经审计） |
2023年 12 月 31 日 |
| 1. 流动性比例 |
129.37% |
111.98% |
| 流动性资产总和 |
572,835 |
616,161 |
| 流动性负债总和 |
442,804 |
550,233 |
| 2. 流动性缺口率 |
37.25% |
49.99% |
| 流动性缺口 |
94,116 |
227,411 |
| 90日内资产总计 |
252,665 |
454,876 |
报告期末股东总数及前十名股东持股情况 2.前十名股东持股情况
| 股东名称 |
持股数 （万股） |
持股比例 |
报告期内股份增减变动 情况（万股） |
股权是否出质 |
| 金迈投资有限责任公司 |
8,000 |
10% |
0.00 |
否 |
| 绥化市供排水有限公司 |
8,000 |
10% |
0.00 |
否 |
| 绥化市长安物流有限公司 |
6,400 |
8% |
0.00 |
是 |
| 黑龙江天有为电子股份有限公司 |
6,000 |
7.5% |
0.00 |
否 |
| 黑龙江远霞通宝汽车销售有限公司 |
4,800 |
6% |
0.00 |
是 |
| 黑龙江东禾农业集团有限公司 |
4,000 |
5% |
0.00 |
是 |
| 黑龙江省建安建筑安装工程集团有限公司 |
2,400 |
3% |
0.00 |
是 |
| 黑龙江黑土地物流有限公司 |
2,400 |
3% |
0.00 |
否 |
| 黑龙江绥棱农村商业银行股份有限公司 |
2,400 |
3% |
0.00 |
否 |
| 黑龙江中瑞绿色果蔬实业有限公司 |
2,200 |
2.75% |
0.00 |
是 |
（七）董事、监事、高级管理层人员和员工情况
7.1董事
| 序号 |
姓名 |
性别 |
任职 |
| 1 |
朱金库 |
男 |
绥化农商银行党委书记、董事长 |
| 2 |
张臣 |
男 |
绥化农商银行执行董事 |
| 3 |
王桂福 |
男 |
绥化农商银行执行董事 |
| 4 |
孟宪纳 |
男 |
非执行董事 |
| 5 |
于洪娜 |
女 |
非执行董事 |
| 6 |
郝骥 |
男 |
独立董事 |
| 7 |
邓文龙 |
男 |
独立董事 |
| 8 |
范冰冰 |
女 |
独立董事 |
| 9 |
尚珺 |
女 |
非执行董事 |
7.2监事
| 序号 |
姓名 |
性别 |
任职 |
| 1 |
刘彦瑞 |
男 |
绥化农商银行监事长 |
| 2 |
孙峰 |
男 |
绥化农商银行职工监事 |
| 3 |
杨艺梅 |
女 |
外部监事 |
| 4 |
鄂丹 |
女 |
股东监事 |
| 5 |
崔元奎 |
男 |
外部监事 |
7.3高级管理层
| 序号 |
姓名 |
性别 |
职务 |
分管工作范围 |
| 1 |
刘彦瑞 |
男 |
党委副书记、行长（代） |
分管办公室、风险合规部、稽核审计部、安全保卫部、党群工作部、后勤保障部。 |
| 2 |
王桂福 |
男 |
党委委员、副行长 |
分管三农及个人业务部、公司业务部、网络金融部、金融市场部、个人金融部、法律事务部。 |
| 3 |
李浩然 |
男 |
党委委员、副行长 |
分管计划财务部、信贷管理部、资产保全部、战略发展部、运营管理部、信息科技部工作。 |
| 4 |
金凤祥 |
男 |
风险总监 |
负责全面风险管理、合规管理等方面工作； |
| 5 |
王旭 |
男 |
财务总监 |
负责经营计划、预算管理、财务管理、税务管理、非信贷资产管理、金融统计、监管报表及财政报表等方面工作； |
| 6 |
单槐宝 |
男 |
总审计师 |
负责内控评价、干部任期责任审计、重大问题检查等稽核审计全面工作； |
（八）股东大会会议召开情况
报告期内，本行未召开股东大会。
（九）董事会会议召开情况
报告期内，本行董事会认真履行《公司法》和本行章程赋予的职责，本着对全体股东负责的态度，尽职尽责开展工作。报告期内本行共召开了1次董事会会议，会议召开形式为现场会议，第一次临时会议于2024年1月29日召开，董事会应出席人员数为9人，实际出席人员数为8人，审议了并通过了《绥化农村商业银行股份有限公司关于选举刘彦瑞同志代为履行行长职务的议案》、《绥化农村商业银行股份有限公司增设个人金融部的议案》，以上2项议案的表决结果：均为赞成票为8票，占董事会总票数的88.89%；反对票为0票，占比0%；弃权票为0票，占比0%。
（十）监事会会议召开情况
报告期内，本行未召开监事会会议。
四、重要事项
报告期内，本行法人、董事长更换为朱金库，副行长李浩然获得监管任职资格批复，增设了个人金融部。因工作需要，本行执行董事、行长张臣同志已提交辞职申请，本行行长职务暂时由刘彦瑞同志代为履职，同时，刘彦瑞就所任监事长职务已向监事会提交辞职申请。
绥化农村商业银行股份有限公司
2024 年4月10日
